Qonto Konto
8. August 2024
Das Wichtigste in Kürze
- Firmenkonto aus Frankreich für österreichische Unternehmen
- Geeignet für Einzelunternehmen, GmbH, AG, KG, OG und Freiberufler
- 90 Tage Testphase, danach ab 9 Euro/Monat zzgl. USt.
- Kontoführungsgebühren inkl. SEPA-Überweisungen und Mastercard Debitkarte
- Echtzeitüberweisungen
- Finanzierungen möglich
- Verschiedene Kartenangebote
- Integriertes Rechnungsmanagement-Tool
- Buchhaltungszugang
Die Fakten zum Qonto Firmenkonto im Überblick:
| Kontoführungsgebühr: | ab 108,00 Euro p.a. für Einzelunternehmen, GmbH, AG, KG, OG, etc. |
| Bedingungen: | keine |
| Karten: | kostenlose Business Debit Visakarte |
| Mobile Payment Zahlungssysteme: | Apple Pay, Google Pay |
Inhaltsverzeichnis
Info
Vorteile und Nachteile
Vorteile des Qonto-Kontos:
- Kostengünstige Kontoführung für Unternehmen inklusive Mastercard-Karten
- Internationale und SEPA-Echtzeitüberweisungen
- Integration mit Apple/Google Pay
- Finanzierungsoptionen
- Tools zur Rechnungs- und Ausgabenverwaltung
- Automatisierte Buchhaltung
- Verschiedene Kontopläne für unterschiedliche Bedürfnisse
- 30-tägige kostenlose Testphase
- SEPA Lastschriften demnächst möglich
Nachteile des Qonto-Kontos:
- Kostenpflichtige Kontopläne (ab 9 €/Monat zzgl. USt.)
- Mögliche Einschränkungen bei bestimmten Transaktionen oder Funktionen im Basic-Plan
- Kein physischer Bankfilialservice
- Keine österreichische Finanzamtszahlungs-Möglichkeit im Online Banking
- Deutsche IBANs
Gebühren
Qonto Tarife
Qonto bietet verschiedene Preismodelle für Geschäftskonten an, die auf unterschiedliche Geschäftsbedürfnisse zugeschnitten sind, von Freiberuflern bis zu großen Unternehmen. Hier ist eine Übersicht über die Kosten und Merkmale für jedes Planmodell, einschließlich des Enterprise-Plans:
Basic-Plan: Kostet 9 € pro Monat (zzgl. MwSt.) und beinhaltet 30 SEPA-Überweisungen und Lastschriften sowie eine physische Mastercard, geeignet für Einzelunternehmer oder kleine Unternehmen.
Smart-Plan: Für 19 € pro Monat (zzgl. MwSt.) umfasst dieser Plan 60 SEPA-Überweisungen und Lastschriften, eine physische Mastercard und zusätzliche Funktionen wie erweiterte Transaktionslimits, ideal für wachsende Unternehmen.
Premium-Plan: Dieser kostet 39 € pro Monat (zzgl. MwSt.) und bietet 100 SEPA-Überweisungen und Lastschriften, eine physische Mastercard und weitergehende Funktionen für etablierte Unternehmen, die robustere Finanzwerkzeuge benötigen.
Essential-Plan: Für 29 € pro Monat (zzgl. MwSt.) konzentriert sich dieser Plan auf wesentliche Funktionen zur Finanzverwaltung in Teams, geeignet für kleine bis mittelgroße Teams.
Business-Plan: Mit 99 € pro Monat (zzgl. MwSt.) bietet dieser Plan ein umfassendes Set an Tools für das Ausgabenmanagement in größeren Teams, einschließlich erweiterter Dashboard-Fähigkeiten.
Enterprise-Plan: Entwickelt für große Unternehmen, die die höchsten Limits und vollen Zugriff auf alle Dienste benötigen. Die Kosten für diesen Plan werden nicht explizit genannt und variieren wahrscheinlich je nach spezifischen Geschäftsbedürfnissen und Anpassungen.
Monatliche vs. jährliche Zahlung: Normalerweise bietet die Wahl einer jährlichen Zahlung einen Kostenvorteil gegenüber monatlichen Zahlungen, was als Mengenrabatt wirkt. Spezifische Details zu Qontos Plänen waren jedoch nicht direkt in den Quellen erwähnt, daher ist es ratsam, deren Website zu überprüfen oder sie direkt zu kontaktieren, um detaillierte Informationen über Zahlungspläne zu erhalten.
Zusätzliche Merkmale über alle Pläne hinweg:
- Virtuelle Karten: Verfügbar für die Verwaltung von Online- und Ladenkäufen über Apple Pay und Google Pay.
- Sofortige SEPA-Überweisungen: Überweisungen an Begünstigte erfolgen innerhalb von Sekunden, zusätzliche Überweisungen werden mit einer geringen Gebühr berechnet.
- Internationale SWIFT-Überweisungen: Empfangen Sie internationale Zahlungen mit einer festen Gebühr pro Transaktion.
- API-Integrationen und EBICS: Verbinden Sie Qonto mit verschiedenen Finanztools und verwalten Sie Ihre Konten effizient.
- Buchhaltungs- und Berichtstools: Vereinfachen Sie das Finanzmanagement mit automatisierten Funktionen für Buchhaltung, Belegverwaltung und mehr.
- Kundensupport: Sieben Tage die Woche verfügbar, um bei Fragen oder Problemen zu helfen.
Für Unternehmen, die umfassende Finanzmanagement-Tools mit einer Mischung aus modernen Bankfunktionen suchen, bietet Qonto eine robuste Lösung, insbesondere für Unternehmen, die in einer digitalen oder internationalen Umgebung operieren.
Das Unternehmen Qonto arbeitet auch daran, dass Lastschriften möglich sein werden. Das bedeutet, dass Qonto Kunden Lastschriften auf den Konten ihrer KundInnen durchführen können.
Gebühren |
|
|---|---|
| Konto: | Qonto |
| Kontoführung: | ab 108,00 € p.a. |
| Gemeinschaftskonto: | Nein |
| Bedingungen: | |
| Kontorahmen: | Nein |
Zinsen
Habenzinsen
Es gibt keinen Habensins mehr für Guthaben auf dem Qonto Firmenkonto. Die Habenzinsen belaufen sich daher auf 0,00 %.
Sollzinsen / Überziehungszinsen
Qonto bietet zwar keine Möglichkeit zur Kontoüberziehung, stellt aber spezialisierte Finanzierungslösungen für Unternehmen bereit. Auf ihrer Website heben sie hervor, dass sie flexible Geschäftskredite von 500 € bis zu 1 Mio. € anbieten. Diese Kredite können innerhalb von maximal 48 Stunden bewilligt und direkt auf das Geschäftskonto ausgezahlt werden. Für Unternehmen, die Liquidität gegen offene Rechnungen benötigen, besteht die Möglichkeit, sofortige Vorfinanzierungen bis zu 10.000 € zu erhalten, die in drei Raten zurückgezahlt werden können. Qonto betont, dass diese Dienstleistungen ohne bürokratische Hürden und versteckte Gebühren angeboten werden.
Zinsen |
|
|---|---|
| Habenzinsen: | 0,00% |
| Sollzinsen: | - |
Karten und Bargeld
Qonto bietet eine Reihe von Firmenkartenoptionen, darunter physische und virtuelle Karten, sowie die hochwertige Metallkarte X Card. Hier eine Übersicht über die Funktionen und Kosten dieser Karten:
Physische Mastercard
- Basic-Plan: Enthält eine physische Mastercard mit 30 SEPA-Überweisungen und Lastschriften für 9 € pro Monat (exkl. MwSt.) (Qonto).
- Smart-Plan: Beinhaltet eine physische Mastercard mit 60 Überweisungen und Lastschriften für 19 € pro Monat (exkl. MwSt.) (Qonto).
- Premium-Plan: Bietet eine physische Mastercard mit 100 Überweisungen und Lastschriften für 39 € pro Monat (exkl. MwSt.) (Qonto).
- Enterprise-Plan: Beinhaltet eine physische Mastercard mit sehr hohen Limits und umfangreichem Zugang für 249 € pro Monat (exkl. MwSt.) (Qonto).
Virtuelle Mastercard
- Funktionen: Ideal für Online-Einkäufe und mobile Zahlungen über Apple Pay und Google Pay. Ermöglicht die Einstellung von einmaligen oder wiederkehrenden Zahlungslimits und bietet Sofortverfügbarkeit nach Erstellung (Qonto).
- Kosten: Die Kosten variieren je nach gewähltem Plan und können im Rahmen des Kontos kostenlose oder zusätzliche virtuelle Karten umfassen (Qonto).
X Card (Metallkarte)
- Features: Die X Card bietet neben den Standardzahlungsfunktionen umfangreiche Versicherungsleistungen und höhere Zahlungslimits. Sie ist besonders sicher durch 3D Secure und andere Schutzmaßnahmen (Qonto).
- Kosten: 20 € pro Monat (exkl. MwSt.) und beinhaltet hohe Limits für Zahlungen und Geldabhebungen (Qonto).
Jede dieser Kartenoptionen ist auf die unterschiedlichen Bedürfnisse von Unternehmen zugeschnitten, von Grundfunktionen bis hin zu erweiterten Finanzmanagement-Tools und Sicherheitsmerkmalen. Alle Karten ermöglichen den Zugriff auf das umfassende Online- und mobile Banking-Angebot von Qonto, um Finanzen effizient zu verwalten und den Überblick über die Ausgaben zu behalten.
Bargeld
Bargeldeinzahlungen sind leider nicht möglich. Bargeldauszahlungen über Bankomaten ist möglich.
Das Zahlungslimit für Kartenzahlungen liegt bei der One Card, der Standardkarte, bei 20.000 Euro im Monat. Das Abhebelimit liegt bei monatlichen 1.000 Euro.
Die Wechselgebühren, bei einem Fremdwährungseinsatz, liegen bei der One Card bei 2 %. Apple Pay und Google Pay sind Standard.
Höhere Limits und günstigere Wechselgebühren sind bei der kostenpflichtigen Plus Card und X Card natürlich möglich. Auch gibt es noch eine extra Karte für Werbeleistungen oder Tanken.
Karten |
|
|---|---|
| Debitkarte: | Mastercard Debitkarte |
| Kosten Debitkarte: | inkludiert |
| Limits: | ab 1.000 € |
| Bargeldbehebung außerhalb EURO-Zone: | bis zu 2 % |
| Kartenzahlung außerhalb EURO-Zone: | bis zu 2 % |
| Partnerkarte Kosten: | |
| Ausgeber der Kreditkarte: | - |
| Kreditkarte Kosten: | nicht möglich |
| Kreditkarten Limit: | |
| Partner Kreditkarte Kosten: | |
| Kreditkarte GOLD: | |
| Kreditkarte GOLD Limit: |
Bargeld |
| Bargeldeinzahlung: | Nicht möglich |
| Bargeldbehebung: | ab 0 € |
Apple Pay, Google Pay, Android Pay
Zahlungsoptionen: Die Qonto Mastercard Karten sind mit Apple Pay und Google Pay kompatibel.
Mobile Zahlungssysteme |
|
|---|---|
| Apple Pay: | Ja |
| Google Pay: | Ja |
| Android Pay: | Nein |
Banking
Nutzung und Funktionen: Das Banking bei Qono funktioniert sowohl über die Smartphone-App als auch über den Webbrowser. Beide Optionen sind einfach und übersichtlich zu verwenden. Auch unterstützt Qonto Multibanking. Fremde Bankkonten können eingebunden werden.
Finanzamtsüberweisungen: Finanzamtsüberweisungen sind bei Qono leider nicht möglich, da es sich um ein ausländisches Banking handelt. Diese Funktion gibt es nur bei österreichischen Online-Banken.
Qonto kann aber noch viel mehr, wie diese Aufzählung zeigt:
Geschäftskonto eröffnen: Qonto bietet eine schnelle und einfache Möglichkeit, ein Geschäftskonto komplett online zu eröffnen. Der Prozess dauert nur 10 Minuten und ist speziell auf die Bedürfnisse von Selbstständigen, kleinen und mittleren Unternehmen zugeschnitten.
Rechnungsverwaltung: Mit Qonto können Unternehmen Rechnungen erstellen, verwalten und bezahlen. Die Plattform ermöglicht es, Rechnungen zu digitalisieren, Zahlungsfristen im Blick zu behalten und offene Rechnungen automatisch zu verwalten.
Team- und Ausgabenmanagement: Qonto erlaubt die Verwaltung von Teamausgaben durch die Zuweisung von Zahlungslimits und Rollen an Teammitglieder. Dies umfasst physische und virtuelle Karten, individuelle Benutzerrollen und Unterkonten.
Buchhaltung: Die Integration von Buchhaltungstools und -software erleichtert die Automatisierung von Buchhaltungsprozessen. Qonto unterstützt den Export von Transaktionsdaten und Belegen in Buchhaltungssoftware wie DATEV.
Banking |
|
|---|---|
| Browser Banking: | Ja |
| Smartphone App: | Ja |
| Push Notification: | Ja |
| QR Code Überweisungen: | Ja |
| Überweisungen Kontakte: | Ja |
| Überweisungen Vorlagen: | Ja |
| Finanzmanager inkl. Statistiken: | Ja |
News
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Test und Erfahrungsberichte
Es gibt noch keinen Test des Qonto Kontos, ebenso keine Erfahrungsberichte von Qonto Nutzern.
| Testbericht | 3.8 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Service und Kontakt
Service und Kontakt |
|
|---|---|
| Name: | OLINDA SAS |
| Straße: | 18 rue de Navarin |
| PLZ: | 75009 |
| Ort: | Paris |
| Land: | Frankreich |
| Telefon: | |
| E-Mail: | hallo@qonto.eu |
| Web: | https://qonto.com/ |
| Sperrhotline Debitkarte: | |
| Sperrhotline Kreditkarte: | |
| Filiale: | Nein |
| Erreichbar: | 7 Tage die Woche über 24 Stunden |
Eröffnung
Ein Konto bei Qonto kann in wenigen Schritten online eröffnet werden:
- Registrierung: Gehe auf die Qonto-Website und starte den Registrierungsprozess.
- Informationen eingeben: Fülle das Formular mit den Unternehmensinformationen und persönlichen Daten aus.
- Verifizierung: Lade die erforderlichen Dokumente zur Identitäts- und Unternehmensverifizierung hoch.
- Kontoauswahl: Wähle den passenden Kontoplan aus.
- Bestätigung: Nach der Überprüfung erhältst du eine Bestätigung und kannst das Konto nutzen.
Die für die Kontoeröffnung bei Qonto erforderlichen Dokumente variieren je nach Rechtsform des Unternehmens.
Wichtige Unterlagen für registrierte Unternehmen können sein:
- Identitätsnachweis (Personalausweis/Reisepass)
- Nachweis über Geschäftstätigkeit (z.B. Handelsregisterauszug, Gewerbeschein)
- Vollmacht der Geschäftsführung und Identitätsnachweis des/der Geschäftsführer
- Nachweis der Geschäftsadresse
- Steueridentifikationsnummer
- Nachweise über Berufsstand und Vertretungsberechtigung
- Steuerrechtliche Angaben
Für Unternehmen in Gründung sind notariell beglaubigte Gründungsunterlagen erforderlich.
Weitere Informationen finden Sie im Qonto Help-Center oder im Ratgeber zum Geschäftskonto.
Eröffnung |
|
|---|---|
| Bonitätsabfrage: | App-TAN |
| Antragstellung: | Online |
| Legitimationsverfahren: | VideoIdent |
Kontowechselservice
Nein, einen Kontowechselservice sucht man bei Qonto leider vergebens. Dieses Service wird weder manuell, noch automatisiert mit einem dementsprechenden Programm, angeboten.
Kontowechselservice |
|
|---|---|
| Wechselservice: | |
Einlagensicherung
Einlagensicherung bei Qonto
Das Guthaben bei Qonto ist bis zu 100.000 € gesetzlich gesichert so Qonto auf der eigenen Website. Qonto ist keine Bank, die Kundenguthaben liegen so Qonto bei Fremdbanken und hier gilt dann deren Einlagensicherung.
Bilder und Video
Aktuell gibt es noch keine Screenshots vom Qonto Banking.
Über den Anbieter
Qonto ist eine moderner Anbieter von Geschäftskonten, die speziell für Selbstständige, kleine und mittlere Unternehmen entwickelt wurde. Sie bietet umfassende Finanzdienstleistungen, darunter Geschäftskonten, Rechnungsverwaltung, Team- und Ausgabenmanagement sowie Buchhaltungsintegration. Qonto legt großen Wert auf Benutzerfreundlichkeit, Sicherheit und Transparenz und gewährleistet die Einhaltung hoher regulatorischer Standards und Datenschutzbestimmungen. Mit Qonto können Unternehmen ihre Finanzen effizient und digital verwalten.
Produkte |
|
|---|---|
| Konsumkredit: | Nein |
| Immobilienkredit: | Nein |
| Wertpapierdepot: | Nein |
| Sparkonto: | Nein |
| Versicherungen: | Nein |
Fazit
Qonto bietet verschiedene Kontomodelle mit unterschiedlichen Kostenstrukturen, die auf die Bedürfnisse von Unternehmen zugeschnitten sind. Die Preise beginnen bei 9 € pro Monat für das Basic-Konto und können je nach gewähltem Plan und zusätzlichen Dienstleistungen steigen. Höhere Tarife bieten erweiterte Funktionen wie zusätzliche Karten, höhere Transaktionslimits und erweiterte Buchhaltungsfunktionen. Alle Kontomodelle beinhalten Echtzeitüberweisungen, Rechnungsmanagement und eine benutzerfreundliche Online-Banking-Plattform.
Alternativen
Alternativen zum Konto? Da gibt es so einige. Beliebte Konten ohne Mindesteingang oder Mindestsaldo sind diese beiden Konten:
Das DKB Konto aus Deutschland, kostenlos in der Kontoführung und einer echten Visa Debitkarte inklusive Apple Pay und Google Pay. Gibt es einen monatlichen Eingang von 700 Euro und mehr, so gibt es weltweite Zahlungen und Bargeldbehebungen ohne Gebühr der DKB.
N26 ist eine Neobank aus Deutschland. Das Konto kommt mit einer Mastercard Debitkarte und unterstützt auch Apple Pay und Google Pay. Keine Mindesteinzahlung, keinen Mindesteingang. Einfach Konto beantragen und ausprobieren.
Andreas von Gratis-Konto.at
Ich bins, Andreas! Der Gründer und der Kopf von Gratis-Konto.at – die Website wurde 2008 gestartet mit dem Ziel den hier in Österreich lebenden Menschen eine Übersicht zu bieten von kostenlosen und kostengünstigen Girokonten. Nach und nach wurde das Angebot erweitert um die Themen Zahlungsverkehr. Dazu gehören zum Beispiel das Thema Kreditkarte bzw. Zahlungskarten allgemein sowie mobile Zahlungssysteme wie Apple Pay oder Google Pay.
Im Regelfall versuche ich natürlich die zahlreichen Konten, Karten & Co persönlich zu testen und berichte daher aus dem Maschinenraum der Konten & Karten.